Jesús Gerardo Guzmán González ^[1]

El avance de la tecnología y la globalización han generado un creciente interés en la automatización de procesos dirigidos hacia el sector legal. Dentro de este impulso de cambio se ha influenciado a los profesionistas de cumplimiento normativo a incursionar en el desarrollo e innovación de tecnología en beneficio de esta práctica.

De primera instancia, cabe destacar que el cumplimiento de lo normativo se encuentra en constante desarrollo debido a las tantas y tan cambiantes normas que inciden en diversos sectores como el financiero, ambiental, fiscal, entre otros. Las personas involucradas dentro de estos procesos de cumplimiento se encuentran, por ende, inmersas en un ambiente de cambios. Es así, que sumando las complejidades de estos procesos que suelen ser realizados de forma manual, traen consigo errores humanos, lentitud en los procesos y posiblemente un alto costo económico. De esta problemática surge el concepto denominado Regulatory Technology, conocido como RegTech, el cual consiste en la utilización de la tecnología para el cumplimiento regulatorio^[2]. En los últimos años se han creado diversos proyectos y empresas en este ámbito, por lo que a continuación, se abordarán de manera concisa sus características y funciones

El enfoque general de las herramientas RegTech radica en diseñar e implementar plataformas digitales que automaticen los procesos de cumplimiento normativo y que a la par mejoren la calidad de los datos para su análisis y para la toma de decisiones estratégicas. Ahora bien, también es cierto que estas herramientas son diversas, es decir, no existe solo un tipo de soluciones ya que su aplicación depende de las materias o áreas normativas en las cuales se pretende brindar apoyo.

En vistas de lo anterior, se puede apreciar –por ejemplo— a la herramienta Rextie Scan^[3], la cual se enfoca en la prevención de delitos financieros. Esta permite la búsqueda de información critica de personas físicas o morales relacionadas con delitos de lavado de activos y financiamiento de terrorismo. Así mismo, otro caso de éxito se encuentra en la plataforma denominada REGnosys^[4] dedicada a la gestión de cumplimiento normativo, cuyo objetivo es facilitar y asegurar el cumplimiento de las disposiciones fiscales en cada jurisdicción.

La implementación de soluciones RegTech trae consigo principalmente dos tipos de beneficios: los relacionados a la reducción significativa de costos económicos y los relacionados a la eliminación del riesgo por el no cumplimiento normativo^[5]. Sin embargo, estos no son los únicos, ya que se pueden palpar otras utilidades de valor, como lo son: la identificación de amenazas y oportunidades en materia de riesgo, el fomento de una cultura preventiva derivado de los avances tecnológicos, así como una adaptación al cambio respecto a nuevas normas e incluso la integración de las áreas estratégicas del área normativa^[6].

En vista de dichos beneficios, la iniciativa privada ha mostrado interés en implementar este tipo de soluciones tecnológicas en sus procesos de cumplimiento. Un claro ejemplo se encuentra en México con la plataforma denominada Bayonet ^[7], misma que se encuentra especializada en la prevención de fraude electrónico para el área de comercio electrónico (e-commerce). Esta plataforma por medio del uso de análisis de datos detecta y monitorea patrones de fraude para su detección temprana, con el fin de minimizar el riesgo financiero y asegurar que el usuario realice transacciones de forma segura y rápida.

Por último, cabe destacar que la actividad normativa como la conocemos hoy en día será muy diferente a la del futuro a medida que la tecnología se integre de lleno en las compañías. En este sentido, al ser los practicantes del derecho agentes de cumplimiento en los sectores empresariales, es de suma importancia mantener una actualización constante dentro del ámbito normativo así como en las tecnologías que se desarrollen para este.

^[1] Graduate Researcher en el LegalTec Lab.

^[2] Financial Conduct Authority. (2022, 28 marzo). Jessica Rusu: RegTech Forum – FCA Approach to Innovation & SupTech. FCA. https://www.fca.org.uk/firms/innovation/regtech

^[3] Parker, K. D. (2021, 22 septiembre). Is The Future Of The Law Automation? Forbes. https://www.forbes.com/sites/forbestechcouncil/2021/09/22/is-the-future-of-the-law-automation/?sh=793c488d61f3

^[4] REGnosys. (s. f.). Regnosys | The Regulatory Technology Platform. REGnosys Regulatory Platform. https://regnosys.com/

^[5] Cuartin, A. (2022, 23 mayo). Regtech: significado, beneficios y ejemplos. Legaltech. https://blog.lemontech.com/regtech/

^[6] Global Legal Data. (2020, 19 febrero). Regtech vs. Legaltech. Legal-Data Net. https://legal-data.net/blog/regtech-y-legaltech-2/

^[7] Cuartin, A. (2022, 23 mayo). Regtech: significado, beneficios y ejemplos. Legaltech. https://blog.lemontech.com/regtech/